A taxa Selic brasileira está em 15% ao ano, indicando um custo elevado do dinheiro no país, o que influencia tanto empréstimos quanto investimentos.

Embora seja uma taxa alta historicamente, a Bolsa de Valores brasileira, representada pelo Ibovespa, atingiu recentemente sua máxima histórica, desafiando a expectativa tradicional de que a alta taxa de juros força queda no mercado acionário.

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Cenário brasileiro e internacional

O Comitê de Política Monetária (Copom) se reúne a cada 45 dias para definir a taxa Selic, visando controlar a inflação.

Apesar do aumento dos juros, a inflação no Brasil permanece alta devido a vários estímulos financeiros, como os relacionados à pandemia.

Expectativas indicam que a Selic deverá se manter estável ou, possivelmente, começar a reduzir no fim deste ano ou no próximo, conforme previsões do mercado.

Globalmente, o dólar apresenta volatilidade, com quedas frente ao real em determinados períodos, influenciado por políticas tarifárias implementadas nos Estados Unidos que impactam a demanda e a oferta de empregos.

O Federal Reserve (FED) deve anunciar cortes na taxa de juros em suas próximas reuniões, o que tende a estimular os mercados.

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Fundamentos das estratégias dos grandes investidores

Benjamin Graham, conhecido como o mentor de Warren Buffett, popularizou o conceito de investimento em valor, que consiste em comprar ações de empresas subvalorizadas com margem de segurança — buscando pagar menos que o valor dos ativos ou garantindo um retorno do lucro que compense o investimento, mesmo diante de possíveis quedas do rendimento.

Seu livro “O Investidor Inteligente” é referência para entender essa filosofia.

Warren Buffett aprimorou esses conceitos e enfatiza investir em empresas de alta qualidade, com boa gestão e barreiras competitivas sólidas (“fossos” econômicos), como Coca-Cola e Apple.

Ele valoriza uma visão de longo prazo, mantendo ações por décadas e rejeitando a venda baseada em oscilações temporárias do mercado.

Peter Lynch e Philip Fisher: foco no crescimento e conhecimento

Peter Lynch destaca a importância de diversificar o portfólio, investir no que se conhece e identificar “cavalos vencedores” no portfólio, ações com potencial de grande valorização.

Ele introduziu o índice PEG, que relaciona preço/lucro com taxa de crescimento do lucro para avaliar se uma ação está descontada considerando seu crescimento.

Philip Fisher, por sua vez, reforça o conhecimento detalhado das empresas nas quais investe, priorizando o crescimento das mesmas.

Seu livro “Ações Comuns, Lucros Incomuns” estabelece diretrizes para avaliação criteriosa de ações de crescimento.

Ray Dalio e a diversificação internacional

Ray Dalio, gestor de fundos hedge, desenvolveu o conceito do portfólio “All Weather”, que busca oferecer resiliência em qualquer cenário econômico.

Ele destaca a importância do ouro como ativo real e defende diversificação ampla, incluindo ativos internacionais.

Dalio alerta que fundos, por mais qualificados, não acertam sempre e é natural apresentar períodos de desempenho negativo.

A diversificação não apenas entre classes de ativos (ações, renda fixa, fundos imobiliários), mas também geográfica, é fundamental para equilibrar riscos.

Investidores devem considerar ativos offshore para mitigar o risco cambial e de mercado doméstico.

Construção de patrimônio e visão de longo prazo

Construir patrimônio é um processo que envolve substituir o capital humano (renda do trabalho) por capital financeiro (investimentos), visando garantir segurança financeira futura.

Grandes investidores mostram que disciplina, paciência e uma filosofia clara de investimento são cruciais para atravessar as oscilações do mercado e evitar decisões precipitadas diante de volatilidades.

O uso dos ciclos econômicos e o respeito à diversificação adequada ao perfil do investidor aumentam as chances de obter melhores rendimentos historicamente, mesmo diante de momentos adversos.

Por exemplo, a aplicação em ativos IPCA+7% tem se mostrado eficaz na valorização patrimonial ao longo do tempo, considerando a melhora gradual dos cenários econômicos.

Importância do planejamento financeiro personalizado

Profissionais do mercado financeiro destacam que cada investidor deve ter um portfólio alinhado a seus objetivos, tolerância a risco e situação financeira atual.

Exemplos práticos, como o de um cliente ginecologista que acumulou recursos para morar em vários países, demonstram que acompanhamento especializado e planejamento detalhado são diferenciais importantes para o sucesso.

A diversificação deve considerar não apenas a classe de ativos, mas também a exposição a diferentes riscos específicos, evitando concentração excessiva em setores ligados à atividade profissional do investidor para evitar riscos duplicados.

Reflexões finais e recomendações

Grandes investidores como Warren Buffett recomendam que investidores comuns adquiram um índice amplo do mercado, como o S&P 500, e mantenham a posição, refletindo a importância da simplicidade e paciência.

Evitar a armadilha de seguir o “humor do mercado” e manter a disciplina baseada em filosofia de investimento são fatores de sucesso para acumular patrimônio sustentável.

Portanto, o aprendizado dos grandes investidores reforça a necessidade de diversificação, análise criteriosa e visão de longo prazo para construir uma carteira resiliente e alinhada aos objetivos pessoais.

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